Varför ska du välja en covered call strategi som en väg till att skapa passiv inkomst i din vardag?
Jo enligt mig så är en covered call strategi en extremt lönsam där du varje månad kan skapa inkomst genom att äga aktier.
För att förstå en covered call strategi så är det viktigt att vi förstår grunden till vad call optioner är för något
Innehållsförteckning
- Vad är ett callkontrakt?
- Sälja optioner – ställa ut optioner
- En covered call strategi betyder att du har 100 aktier
- Exempel av en covered call strategi på aktien Evolution
- Summering av en covered call strategi
Vad är ett callkontrakt?
Att köpa ett callkontrakt innebär att du har rätten men inte skyldigheten att köpa aktier till ett förbestämt pris som du har valt, lösenpris.
När man handlar 1 optionskontrakt så köper du rätten att köpa 100 aktier till det lösenpriset du valt.
På bilden så kan vi se hur det ser ut på Avanza när jag köper 1 callkontrakt med rätten att köpa 100 aktier för ett lösenpris på 12kr/styck i framtiden.
Idag så handlas Sinch för drygt 19kr/aktie, så här får vi rätten att köpa 100 aktier för 12kr/styck.
För att få denna rätt att köpa aktier till detta pris så måste vi ju givetvis betala någonting.
Så på bilden ovan så ser du att kontraktet kostar cirka 6kr, detta är ju dock inte så mycket.
Men när vi köper optionskontrakt så måste vi multiplicera det med 100 då vi köper oss rätten att köpa 100 aktier i framtiden.
Så genom att betala 600kr så kan vi vid optionskontraktets slutdag få köpa 100 aktier för 12kr / styck.
Sälja optioner – ställa ut optioner
Om köparen av optionskontraktet nu har rätten att få köpa 100 aktier så måste ju någon se sälja 100 aktier till denna, och vem är då det?
Jo det är den som ställer ut optionskontraktet, alltså den som är säljare av optionskontraktet.
Köparen har ingen skyldighet att köpa 100 aktier men säljaren har en skyldighet att tillhandahålla 100 aktier till optionsköparen om denna vill köpa.
För att sälja optioner så får vi pengar av köparen, en kredit. Alltså det priset som optionsköparen betalar för kontraktet betalas till den som säljer det.
Så här får vi pengar men för detta så måste vi eventuellt sälja 100 aktier.
Och med detta i åtanke nu kommer vi förstå varför en covered call strategi är så bra.
En covered call strategi betyder att du har 100 aktier
Just ordet covered betyder att du är täckt för att kunna ta smällen att eventuellt behöva sälja 100 aktier om så köparen kräver detta. Nu har du redan 100 aktier så då säljs de aktier du har, alltså du är ”covered” om aktierna behöver säljas.
En covered call strategi från botten till toppen – jag tar aktien Evolution som exempel.
Steg 1: köp 100 aktier
Här köper jag 100 aktier av Evolution för 90 239kr. Antingen så köper man alla på en gång eller så köper man några varje månad tills man kommer upp till 100 stycken aktier.
Steg 2: Sälj ett optionskontrakt och få en kredit
Nu när vi äger 100 aktier så kan vi välja ett lösenpris, alltså till vilket pris vill vi sälja våra aktier om nu köparen begär det.
Just nu handlas Evolution för 901kr/aktie och vi har valt att eventuellt sälja våra aktier för 1005kr/aktie om nu köparen vill detta.
Så om vi nu trycker på säljknappen och ställer ut ett optionskontrakt så får vi 10,50kr. Detta måste vi ju multiplicera med 100 då det är optioner vi pratar om.
Vi får då 1050kr för att ta på oss risken att sälja våra 100 aktier av Sinch för 1005kr/styck.
Steg 3: Evolution går inte över 1005kr efter slutdagen
Detta betyder att vi behåller våra 100 aktier samt att vi behåller våran kredit vi fick på 1050kr. Vi kan nu sälja ett nytt callkontrakt och tjäna mer pengar.
Steg 4: Evolution går över 1005kr efter slutdagen
Nu måste vi sälja våra 100 aktier som vi har lovat till optionsköparen, men gör vi någon förlust på detta?
Nej vi tjänar ju pengar även här.
Först fick vi 1050kr i kredit för att vi tog på oss en skyldighet att sälja 100 aktier för 1005kr/styck.
Sedan så köpte vi ju 100 aktier för 901kr/styck och sålde dem för 1005kr/styck, en vinst på 104kr/aktie.
Vinst från kredit: 1050kr.
Vinst från aktier: 10 400kr.
Total vinst: 10 550kr
Summering av en covered call strategi
Den enda risken med en covered call strategi är ju egentligen att vi eventuellt missar en rejäl uppgång. Säg att Evolution skulle gå upp till 1200kr/styck, ja då måste vi sälja våra aktier för 1005kr/styck oavsett.
Men om du inte är rädd för detta utan istället ser en möjlighet att tjäna pengar på dem aktier du har liggandes i portföljen så är en covered call strategi toppen för dig!
Hoppas du lärde dig något om optioner och kraften det medför. Så om du har fler frågor eller vill lära dig mer så bli en del av forumet på aktieridag.se och lär dig massor!
